原油宝和解协议曝光:中行承担负价亏损 投资人或拿回20%保证金

2020-05-07 10:36:19  来源: 中国经济网

近日,《每日经济新闻》记者从原油宝投资人手中获得了其与中行签订的和解协议,协议内容显示,原油宝投资人的负价亏损部分将由中行来承担,中行将返还以负价结算后从投资人保证金账户中扣除的资金。

同时,记者还从多位投资人处获悉,他们已经陆续接到当地中国银行的电话,被邀请去银行面谈协商原油宝的解决方案。一位投资人表示,投资人可能会拿回20%的保证金。

值得一提的是,5月5日,中国银行也发布公告表示,近期中行积极了解客户诉求,本着法治化、市场化的原则,尽最大努力维护客户利益,已经研究提出了回应客户诉求的意见。目前中行相关分支机构正按意见积极与客户诚挚沟通,在自愿平等基础上协商和解。

中行将承担全部负价亏损

记者从投资人手里获得的这份《和解协议》显示,甲方(也就是投资人)购买的挂钩CME WTI5月期货合约的美元/人民币“美国原油2005合约”,参考CME公布的当期合约结算价即-37.63美元/桶进行结算,价格在0美元/桶到-37.63美元/桶之间的结算金额部分构成本协议所称的甲方负价亏损。

协议里规定了乙方(中国银行)将承担投资人全部的负价亏损,也就是说穿仓造成的损失由中行来负担。

根据中行与投资人签订的交易协议,原油宝的强制平仓保证金最低比例要求为20%,也就是说当客户的保证金低于20%的时候,中行就要进行强制平仓来避免损失扩大。

银行除了承担负价损失以外,记者从一位投资人处了解到,投资人可能会拿回20%的保证金。他向记者透露,其从当地接近银行人士处了解到解决方案可能是客户能拿回20%的保证金。而此前也曾有媒体报道“原油宝”1000万元以下的客户,有机会从中行拿回20%的保证金。

多位投资人告诉记者,他们已经陆续接到当地中国银行的电话,被邀请去银行面谈协商原油宝的解决方案。

“若无法和解可诉讼解决”

自原油宝穿仓事件发生以来,处在风暴漩涡中心的中行也是多次回应该事件。从4月21日到5月5日,短短半个月时间内,中行官网先后发布了7个内容涉及到原油宝的公告或说明。

《每日经济新闻》记者注意到,原油宝穿仓事件引起了监管层的重视,4月30日,银保监会首次回应该事件,称正在调查原油宝事件,并要求中国银行依法依规解决问题,与客户平等协商,同时,要求中行尽快梳理查清问题,严格产品管理,加强风险管控,提升市场异常波动下的应急管理能力。

5月5日晚间,中行再次发布公告称,中国银行挂钩芝加哥商品交易所(CME)WTI原油5月期货合约的“原油宝”产品,按照美国时间4月20日CME官方结算价以负值结算,多头客户产生了大幅亏损。原油期货出现负价前所未有,是疫情期间全球原油市场剧烈动荡下的极端表现,客户和中行都蒙受损失。

近期该行积极了解客户诉求,本着法治化、市场化的原则,尽最大努力维护客户利益,已经研究提出了回应客户诉求的意见。

目前中行相关分支机构正按意见积极与客户诚挚沟通,在自愿平等基础上协商和解。如无法达成和解,双方可通过诉讼方式解决民事纠纷,中行将尊重最终司法判决。同时,中行保留依法向外部相关机构追索的权利。

金融委关注金融产品风险

记者注意到,国务院金融稳定发展委员会5月4日召开会议指出,要高度重视当前国际商品市场价格波动所带来的部分金融产品风险问题,提高风险意识,强化风险管控。要控制外溢性,把握适度性,提高专业性,尊重契约,理清责任,保护投资者合法利益。

实际上,在此次原油宝穿仓事件中,中行备受争议的一点就是前期对于投资人的风险测评以及适当性匹配做得不是很到位。记者了解到,不少投资者在买入原油宝之前所做的风险评估测试在C3级别,意味着有一定本金风险,收益有所浮动,但是现在却出现了本金亏光还需要倒贴的情况。

对此,北京市京师(郑州)律师事务所金融资本部主任张婉律师曾向记者表示“这不符合关于投资者适当性的规定”,她表示中行最大的问题在于“风险匹配不适当,风险揭示不到位”。

此次“负油价”和原油宝穿仓事件风波造成的冲击余威不小,目前多家发行了类似于“原油宝”这样挂钩国际原油期货产品的银行都暂停了产品的新开仓交易。

5月4日,建设银行宣布,在国际商品市场价格趋近零或合理预期将出现负数价格时,将暂停全部或部分账户商品业务交易。此外,该行在5月2日对账户商品业务进行系统升级,增加实时强平功能,旨在尽最大努力防范客户亏损超出保证金的风险。

中国银行在原油宝“穿仓”当日(4月22日)发布公告称,暂停客户原油宝(包括美油、英油)的新开仓交易;工行则从北京时间4月28日上午9:00起,暂停了账户原油、账户天然气等产品的开仓交易。

(责任编辑:张凤元)
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