电信诈骗频发，合合信息启信慧眼“AI+大数据”助力银行构筑反诈防线

　　近年来，电信网络诈骗犯罪已成为我国发案最多、上升最快、涉及面最广、人民群众反映最强烈的犯罪类型。银行等金融机构作为经济活动的参与者以及涉案交易介质的管理者，在责任重、防范难的两大压力下，落实防范电信诈骗工作更为迫切。

　　为帮助金融机构充分运用数字化手段提升反诈能力，合合信息旗下启信宝企业端产品“启信慧眼”推出了一站式反电诈工具，助力金融机构从被动防御转向主动，用更积极的措施确保用户的财产和信息安全。

　　基于合合信息·启信商业大数据技术，平台汇聚的境内2.3亿家企业等组织机构、超1000亿条实时动态商业大数据、超1000个数据维度，启信慧眼可为银行等金融机构提供多源数据资产、多维数据模型以及多类技术应用，助其在开户前高效完成尽职调查，通过及时洞察到空壳风险、关联企业风险等信息，严格防范异常开户，并在开户后持续监测新增风险、变更信息、舆情信息，减少反电诈工作的“死角”。

　　具体而言，在金融机构暂未对尽职调查的标准性、目的性、针对性形成统一要求的情形下，银行客户经理可以通过启信慧眼【企业尽调】功能，快速查看开户企业的空壳指数、实控人关联企业数量、关联企业风险等几项关键维度，并展开针对性排查，高效识别并拦截存在异常特征的企业，从源头严格防范异常开户，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

　　此外，银行风险部需要对数量庞大的对公账户进行频繁且反复的核查任务，极易发生风险遗漏、滞后情况，无法长效保障存量账户安全性。对此，银行客户经理可借助启信慧眼风险动态、批量尽调、舆情监控等多项工具对账户进行全生命周期管理，持续开展排查工作，对潜在的电诈风险进行预警，及时处置风险账户，确保存量账户的合规使用。

　　据悉，启信慧眼支持同时在线跟进上万家企业的司法风险、经营风险、变更风险等信息，同时基于多渠道进行敏感信息追踪，通过AI技术一站式挖掘企业舆情风险，从而帮助银行客户经理排查关联企业风险，及时阻断电诈事件，更好地推进反诈工作。

　　未来，合合信息也将持续发挥大数据和人工智能等技术作用，与金融机构通力合作，共同提升全行业的反诈能力，更好防范与治理新型电信网络诈骗。

(新媒体责编：wa12)