优秀征文选登|左眼跳：A网严格的反洗黑钱措施，是对用户的强力保护

A网有奖征文活动自9月9日启动至10月8日截止,收到了许多优质作品,目前评审工作正在进行中。

本次征文共有三个主题:聊聊我眼中的A网;我对NSO交易的看法;我对A网未来发展的建议与设想。

我们将陆续从符合征文要求的来稿中挑选部分优秀作品进行展示。

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原标题:《A网征文:严格完善的反洗黑钱措施,是对用户的强力保护》

作者:左眼跳

今天上午在A网社群里看到一条新的公告,内容是A网再次处理一批涉嫌洗黑钱的账号。

如果我没有记错,这应该已经是A网在一个多月的时间里处理的第三批账号了。一方面说明现在数字货币交易领域中洗黑钱的现象有多严重,一方面说明A网对于这一块确实足够重视,至少我目前还没有看到其他交易所发过类似的公告。

洗黑钱的行为对我们普通用户的影响,可能大多数人都还不知道。

昨天在一个群里,一个老哥正好在大倒苦水,他刚从拘留所里出来。

整个过程是这样的:他在某交易所正常进行场外交易,结果银行账户突然就被冻结了,原来他交易的对手方涉嫌洗黑钱,警方顺着银行转账记录查到了这个账号,通知银行先进行冻结,再调查。这种调查通常会持续几个月,在确定彻底没问题之后才会解冻,而一旦发现真的和洗黑钱有关系,不仅会被冻结,还会被逮捕。

这位老哥也是心大,在一张卡被冻结后,换了张银行卡继续进行交易,结果就是这么不巧,他又中招,被洗黑钱的给连累了。这次要严重得多,在他还没反应过来时,警方出动21名警力连夜跨省追捕(当时警方判断他有众多同伙,因为账户往来极其复杂),把他当成大案要案来处理了。

在被拘留15天,未发现他洗黑钱的实质证据后,虽然暂时把他释放出来了,但是他名下的所有银行卡仍然被全部冻结,估计没有个一年半载是不要想解冻了。

千万不要别人洗黑钱跟我们没关系,否则你连自己是怎么被连累的都不知道,生活和工作都有可能被迫中断,在档案里留下一个难以洗去的污点。

为什么我对A网接二连三地处理涉嫌洗黑钱账号的事情如此关注?

因为这事真的和用户的安全保障直接挂钩,而目前许多交易所对此并不重视,或者还没有实际行动和进展。

而反洗黑钱,又是交易所在合规化道路上非常重要的一项硬性指标。

我们在注册交易所并完成高级认证的过程中,都需要进行KYC(了解你的用户),这个识别过程可以比较有效地防范一部分洗黑钱团队,但不能百分百预防,交易所还需要有完整而严谨的算法识别机制,对用户的行为进行判断,一旦用户出现可疑行为就加强防范,进一步识别风险。

目前来看,A网对洗黑钱行为的识别是有效的,处理也果断迅速,可以看到官方对此行为的态度是不容忍。

作为现阶段区块链技术实际上最大的落地应用,数字货币交易所在合规上其实还有很长的一段路要走。

首先,我们明确一点:在未来,数字货币交易所是一定会处于严格的监管措施之下的,就像其他一些商业行为一样在规矩内寻求发展,而不是永远处于灰色地带。只有合法合规的交易所,才能继续生存下去。

和许多人的猜测不同,交易所实际上也是非常希望接受监管的。这样,交易所就会明确哪些是不能踩的红线,哪些是安全范围,哪些是可以做尝试的区域。

有了监管制度,说明首先从法律层面上一定程度认可了交易所的合法性,只要符合监管法规,交易所就可以正当营业,赚取利润。

目前世界各地对数字货币交易所的态度不一,在法律对待上也有很大的差别。有些地区非常欢迎,有些地区则采取较为保守的政策,但总体来说,是在逐渐接纳数字货币行业的。

在法律法规逐渐完善的过程中,暂时还缺乏完善监管体系的地区,目前比较倾向于采用国际公约来进行管理,例如国际政府间反洗钱工作组有明确要求各家交易所配合打击洗黑钱、逃税、恐怖融资等非法行为,被部分国家和地区直接引用。

在当前环境下,A网增加了反洗钱(AWL)保障措施,成立反洗钱小组,与区块链安全方面的专家慢雾科技合作,实现KYC与大额交易的准确分析,在资产安全、反诈骗、国际反洗钱、反恐怖融资等方面采取措施,既可以帮助交易所获得更多国家和地区的政策认可,也可以保护用户避免因被牵连而遭受损失,尽到了交易所应尽的责任。

希望在未来,所有交易所都能充分保护好用户,为行业发展建设更安全稳定的环境。

(新媒体责编：syhz0808)